Инвестирование — сложная и многогранная наука. Она позволяет приумножать собственные средства, используя разнообразные инструменты. Главное — подобрать правильные активы для вложений. И здесь часто возникают сложности, ведь выбор довольно обширный. Даже если принимать во внимание только ценные бумаги, придется потратить немало времени, чтобы разобраться с их особенностями и доходностью. Только такой подход позволит составить оптимально выгодный и безопасный инвестиционный портфель. В этой статье расскажем, что такое акции, и как их использовать, чтобы получить прибыль.
Что такое ценные бумаги?
Простыми словами, ценные бумаги — это документы определенного образца, подтверждающие право собственности на какой-либо актив или его часть. Фактически, это контракт, который можно покупать и продавать бесконечное количество раз. Стоимость таких документов изменчива, поэтому они и представляют значительный интерес для инвесторов: позволяют приобрести активы, которые приумножат вложенные средства.
Ценные бумаги: что это и какую информацию содержат
К данному типу можно отнести любой документ, закрепляющий денежно-имущественные права за держателем. Простыми словами, ценная бумага может подтверждать право на получение прибыли от компании, принятие решений, возврат долга.
Могут быть бумажным или электронным форматом. При этом важно, чтобы документ был оформлен надлежащим образом. В противном случае выполнение обязательств по ценным бумагам затрудняется.
В них должна содержаться следующая информация:
- название компании, которая их выпустила;
- является ли это акциями (обыкновенными или привилегированными) или облигациями;
- общее количество выпущенных ценных бумаг;
- номинальная стоимость;
- текущая цена, по которой можно купить или продать;
- информация о размере дивидендов, которые компания выплачивает своим акционерам;
- если речь идет о фиксированных процентных облигациях, в ценной бумаге будет указан процент, который эмитент обещает выплатить владельцам;
- дата погашения для облигаций или другие сроки, которые могут быть важными для инвесторов;
- дополнительные условия, касающиеся прав и обязанностей владельцев ценных бумаг.
Некоторые ценные бумаги могут содержать финансовую отчетность, данные о прибылях и убытках, бухгалтерские отчеты и другую информацию о компании. Она будет полезной для инвесторов при принятии решения о покупке или продаже активов.
Значение ценных бумаг в современной экономике
Сегодня это важный элемент экономической сферы, потому что обеспечивают финансирование компаний и государств. Они помогают инвесторам управлять рисками и вкладами. Также показывают ликвидность и оценку активов на рынках.
Признаки ценных бумаг
Основными признаками документов являются:
- ликвидность;
- передаваемость;
- наличие финансовых обязательств;
- подтверждение кредитных прав или собственности.
Ценные бумаги: виды и характеристики
Ценными бумаги считаются, только если этот факт закреплен в соответствии государственными требованиями. На современном рынке можно встретить разные их виды. Рассмотрим наиболее распространенные.
Долевые
Долевые ценные бумаги — это общий термин, обычно относящийся к акциям компаний. Они представляют собой долю в собственности, дают владельцу определенные права и привилегии в отношении этой компании. Покупателей таких документов обычно называют акционерами.
Долевые ценные бумаги являются одним из основных инструментов для привлечения капитала компаниями. Предоставляют инвесторам возможность участвовать в успехе и росте предприятия. Но их приобретение также связано с риском, так как цена может колебаться в зависимости от финансовой устойчивости и общих рыночных условий.
Долевые ценные бумаги делятся на два типа:
- Обыкновенные акции. Предоставляют владельцам право участвовать в управлении компанией путем голосования на собраниях акционеров. Также на них начисляют дивиденды, хотя это зависит от финансового состояния и решения управления.
- Привилегированные акции. Дают приоритетное право на получение дивидендов перед владельцами обыкновенных акций. Также у них могут быть другие привилегии, например, первоочередное право на получение активов компании в случае ее ликвидации. При этом владельцы лишены голоса на собраниях акционеров.
Долговые
Долговые ценные бумаги — это финансовый инструмент, который выпускают компании или государства для привлечения долгосрочного финансирования. Покупатели предоставляют ссуду эмитенту и получают взамен обещание выплаты процентов (купонов) по определенной ставке в течение установленного периода. Также гарантируется возврат основной суммы (номинала) в конце срока облигации.
К долговым ценным бумагам относятся:
- облигации;
- сберегательные сертификаты;
- синдицированные кредиты.
Ценные бумаги с фиксированным доходом
Инвестиционные инструменты, предоставляющие инвесторам фиксированный поток дохода в виде платежей. По определенной процентной ставке в течение установленного периода времени. Ценные бумаги с фиксированным доходом пользуются популярностью среди инвесторов, которые ищут стабильный и предсказуемый доход, а также защиту капитала.
Ипотечные
Такие документы обеспечены потоком доходов от ипотечных кредитов. Банки или другие финансовые учреждения кредитуют заемщиков для покупки жилья, затем эти кредиты объединяются в пул, а продукты структурируются и выпускаются в виде ценных бумаг для инвесторов. Владельцы получают процентные выплаты, основанные на платежах по ипотечным кредитам.
Рыночные
Это документы, приобретенные или проданные на финансовых рынках. Они включают акции, облигации, валюту, товары и другие активы, которые торгуются на биржах. Инвесторы могут использовать их для инвестирования, спекуляции или защиты от рисков.
Функции ценных бумаг
Позволяют инвесторам приобретать финансовые активы и выгодно вкладывать свои средства с целью получения прибыли. Привлекают капитал на развитие и расширение своего бизнеса, путем выпуска акций или облигаций на финансовом рынке.
Ценные бумаги позволяют распределить риски между инвесторами и эмитентами. Вкладчики могут их приобретать с различным уровнем риска, в зависимости от своих инвестиционных целей и предпочтений. С помощью этого финансового инструмента можно создавать ликвидность на финансовых рынках, позволяя инвесторам покупать и продавать активы на открытых торгах. Для многих инвесторов бумаги служат источником пассивного дохода в виде дивидендов, купонных выплат или капиталовыплат.
Классификация ценных бумаг
Классификация является многогранным понятием. Ценные бумаги могут разделяться на виды и подвиды в зависимости от назначения, сроков действия, типа выплат, природы и многих других факторов. Само понятие «классификация» довольно условно, ведь разделение бумаг на виды зависит от того, с какой точки зрения и с какими намерениями их рассматривают участники рынка.
Среди наиболее распространенных можно выделить следующие виды классификации ценных бумаг:
По природе:
Акции. Представляют собой долю в собственности компании, дают право на получение дивидендов и участие в управлении компанией.
Облигации. Представляют собой долговые инструменты, которые эмитент обязуется вернуть с процентами к определенной дате.
По типу выплаты:
Дивидендные ценные бумаги. Акции, дающие право на получение процентов от прибыли компании.
Купонные ценные бумаги. Облигации, которые дают право на получение купонных выплат (процентов) по фиксированной ставке.
По срокам:
Краткосрочные ценные бумаги. Действуют менее года, например, векселя.
Долгосрочные ценные бумаги. Имеют срок погашения более года. К таковым относятся облигации сроком на несколько лет или десятилетия.
По источнику выпуска:
Государственные ценные бумаги. Необходимы для финансирования бюджетных нужд.
Корпоративные ценные бумаги. Выпускаются частными компаниями для привлечения средств, позволяющих расширить деятельность предприятия.
По способу обращения:
Публичные ценные бумаги. Выставляются на открытом рынке и могут быть приобретены любым инвестором.
Приватные ценные бумаги. Предлагаются для продажи ограниченному кругу инвесторов, часто институциональным.
По степени риска:
Высокорисковые ценные бумаги. Например, акции стартапов или облигации с низким кредитным рейтингом.
Низкорисковые ценные бумаги. Государственные облигации или акции крупных стабильных компаний.
Преимущества инвестирования в ценные бумаги
В долгосрочной перспективе инвестирование потенциально обладает высокой доходностью. Особенно акции компаний с хорошим потенциалом роста или облигации с возрастающей процентной ставкой. Ценные бумаги представляют широкий спектр возможностей, что позволяет вкладчикам диверсифицировать свои портфели и распределить риски между различными активами и рынками.
Некоторые бумаги обращаются на открытом рынке, что обеспечивает высокую ликвидность и возможность быстрой покупки или продажи активов по рыночной цене. Инвестирование открывает доступ к мировым финансовым рынкам и разнообразит портфель активов, включая акции и облигации различных компаний и государств.
Владельцы акций имеют право участвовать в принятии важных решений на собраниях акционеров компании, что дает им возможность влиять на управление и развитие предприятия. Кроме того, некоторые виды ценных бумаг могут обеспечить защиту от инфляции и сохранение покупательной способности средств в долгосрочной перспективе.
Риски инвестирования в ценные бумаги
Важно тщательно анализировать ситуацию, прежде чем вкладывать средства. Среди наиболее распространенных рисков стоит отметить такие:
- цены могут колебаться из-за изменений на финансовых рынках;
- существует опасность дефолта эмитента облигаций;
- у некоторых активов могут возникнуть проблемы с продажей;
- на стоимость иногда влияют политические события;
- изменения курсов валют сказываются на стоимости активов;
- при ликвидации компании обладатели облигаций могут получить приоритетное обслуживание;
- рост инфляции снижает реальную доходность инвестиций.
Ценные бумаги — высокодоходный инструмент в руках грамотного инвестора. Главное — тщательно изучить особенности вложений в акции и облигации. При таком подходе удается получить значительную прибыль и избежать рисков, связанных с вложением средств в сторонние компании.
