Изменятся критерии для проверки мобильных переводов

Министерство финансов планирует изменить критерии для проверки мобильных переводов, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу ведомства.

В Минфине напомнили, с 2022 года банки второго уровня определяют операции, имеющие признаки получения дохода от предпринимательской деятельности, по критериям, установленным приказом министра финансов 29 марта 2022 года № 323. Это получение одним физическим лицом в течение каждого из трех последовательных календарных месяцев от 100 и более разных лиц средств на банковский счет, не предназначенных для предпринимательской деятельности. Сведения по таким лицам банки обязаны предоставлять в органы государственных доходов для проведения налогового контроля.

«По итогам проработки министерством финансов совместно с Национальным Банком и БВУ принято решение дополнить действующие критерии суммой входящих мобильных переводов свыше 12 МЗП за три последовательных календарных месяца. Для обязательной регистрации в качестве ИП годовой доход должен составить свыше 12 МЗП», - пояснили в ведомстве.

Отметим, что 12 МЗП в 2025 году - это 1 020 000 тенге.

Приказ министра финансов сейчас находится на рассмотрении Национального банка.

Напомним, с 2025 года банки Казахстана начали предоставлять в Комитет государственных доходов информацию по мобильным переводам индивидуальных предпринимателей, руководителей юридических лиц и их супругов по итогам 2024 года. Критерием является получение одним физлицом в течение каждого из трех последовательных календарных месяцев от 100 и более разных лиц средств на банковский счет, не предназначенный для осуществления предпринимательской деятельности.

Планировали изменить и действующий критерий для физлиц, имеющих право не регистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, и предлагали установить следующий критерий: «Получение одним физическим лицом денежных средств на банковский счет от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трех последующих месяцев, общая сумма которых превышает 3 МЗП».

Руководитель управления администрирования доходов физических лиц Комитета государственных доходов Дина Кусаинова рассказала, что за 2023 год объем мобильных переводов в Казахстане достиг почти 80 трлн тенге. «Очень много сейчас информации по мобильным переводам, и где-то недостоверной. Хотелось бы пояснить: здесь не играет роль сумма, здесь играет роль количество людей. Если будет более 100 человек три месяца подряд – только в этом случае человек попадает под контроль», - поясняла Дина Кусаинова.

Ранее предложение депутатов партии «Ак жол» о послаблении по мобильным платежам, а в частности, о мониторинге переводов только при условии, если доход физического лица превышает 1,5 млн тенге, не поддержали в правительстве.