В Казахстане ужесточат контроль за выпуском банковских карт

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка опубликовало проект постановления о внесении изменений и дополнений в нормативные правовые акты по вопросам регулирования банковской деятельности. В документе прописаны дополнительные меры контроля над выпуском карт и денежными переводами, передает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

Предполагается, что банки будут контролировать привязку всех счетов и карточки клиента к одному казахстанскому абонентскому (мобильному) номеру, зарегистрированному за клиентом на веб-портале «электронного правительства». Клиент сможет использовать мобильное приложение только через одно идентифицированное банком абонентское устройство.

Запретят установление деловых отношений, выпуск и перевыпуск платежных карточек дистанционным способом или через представителя клиентам в возрасте от 18 лет до 21 года.

Вместе с тем предусмотрено, что при выпуске клиенту более одной платежной карточки (за исключением платежных карточек по специальным счетам для пособий, карточек детям и кредитных карточек для обслуживания займов) банк будет проводить мониторинг движения денег по счету в соответствии с целевым назначением, указанным клиентом при выпуске карты. Если выявят несоответствия, то будут проводить углубленный мониторинг операций.

Также должны будут проводить верификацию родителями или иными опекунами операций клиента в возрасте от 14 до 18 лет.

Предлагается запретить банкам выпуск и перевыпуск платежных карточек дистанционным способом или через представителя.

Намерены ввести и контроль критерия «одна платежная карточка в одни «руки» (за исключением платежных карточек по специальным счетам для пособий, карточек детям и кредитных карточек для обслуживания займов).

Предусматривается проведение банком проверки при установлении деловых отношений обоснованности (законности) нахождения нерезидента в Республике Казахстан. Для этого могут затребовать ряд дополнительных документов и заполнение клиентом опросника. При этом хотят ввести усиленный мониторинг движения денег по счету в первые три месяца на предмет соответствия целевому назначению, обозначенному клиентом при открытии счета в опроснике, а также на наличие по счету платежей в рамках обеспечения жизнедеятельности клиента, коммунальных платежей и (или) налоговых и иных платежей в бюджет.

Ранее также сообщалось, что для недопущения выдачи кредитов заемщикам, не имеющим достаточных доходов, будут рассмотрены меры по ужесточению требований к оценке платежеспособности заемщиков и ограничению роста долговой нагрузки граждан, имеющих просрочку.

Кроме того, в Казахстане внедряют секторальный контрциклический буфер капитала. Секторальный КБК вводится в отношении кредитования населения и установлен в размере 2% от риск-взвешенных активов в сегменте кредитования населения. Банки второго уровня начнут выполнять данное требование с 1 апреля 2026 года. Им предоставлен переходный период сроком 12 месяцев для накопления капитала. Это требование вводится для банков в дополнение к действующим нормативам достаточности.